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如何高效且系统的学习金融知识?
时间:2021-09-17 11:36:11

  金融是一门很深的学科,涉及的领域非常广泛,而且很多是没有定论,所以是不可能短时间就掌握的,但是如果想系统学习理论知识,按照下图的学习框架就可以了,在理论的基础上进行实践,相信还是会成长不少。

  我也来说说:我是在邮储银行的,经常招聘了一堆的小屁孩,然后要组织她们学习银行知识什么的。不过貌似题主数学专业的确实比较罕见啊。说些你可能用不上的,不过应该能有点帮助。

  真心不太习惯先上结论:我经常对这些新员工说,不要指望着从零开始,一张白纸就能完整了解全部银行金融知识。应该从你自己学了这么多年的专业出发,寻找一个切入点,尝试以点带面,逐步扩张到整体。

  --------------------------- 假如你是会计专业 ------------------------------------------------------

  先了解借方、贷方的数据来源,各个会计科目的含义,并且跟各个业务经营部门的实际业务产品对上号。例如中间业务收入包括哪些产品的收入(理财、代发工资诸如此类)。了解其收入起伏的原因和特点,占比等等。

  从这些内容你就基本可以建立一个粗线条的知识线了。从中可以了解银行主要业务和特点,以及阶段性发展的重心。

  为什么信用卡收入全年有起伏,原因是什么?其主要收入来源是什么?(分期手续费还是刷卡分润)。然后再拓展出去,信用卡分期是什么东西?刷卡收入是什么?

  通过这些自学,你已基本了解银行各业务的基本内容啦,当然细节上还不够,就是要靠你自己在日常工作中逐步补充完善了。

  到第二步,你的知识线仅仅是二维的。一根粗线(知识线)上面有很多结点(产品点),但你需要开始了解各结点之间的关联。

  例如:理财产品销售,个人储蓄存款之间的关系是什么?小额信用贷款,信用卡之间的异同点,关系是什么?

  --------------------------------- 最后的废话 -------------------------------------------------------

  嗯,其实说白了。就是从易到难,从自己最拿手的领域、角度出发,多思考,多阅读,多沟通。相信题主你能够成功的。

  首先还是得搞清楚,金融行业目前主要分三大块:银行等存贷机构,证券机构或者保险机构,(当然也还有我这样的研究这些机构的财经领域工作者)所以这里劝想入门的小伙伴们一句,入门的话还是先想好往那块发展:

  这个名词在百科或教科书上都有较严谨正规的解释,但如果要我跟一个外行的或刚入门的说什么叫金融,我会找通俗易懂的来说:

  2. 金融就是平衡和调整时间序列上的风险和收益,简单地说就是,在一个时间序列上,不同的时间点的不同事物有不同收益水平和风险水平,例如有人有钱没处花于是存到银行(比如普通老百姓),有人着急要钱买原材料生产(比如各种企业)等等

  3. 所有金融行业的人,都是这个金钱转移环节上的一名小工人,了解金融市场就是为了了解各种金融机构在这之中分别扮演什么角色,再研究金融市场中的各种工具,债券,股票,期权期货,外汇,掉期,学习这些金融工具能帮助你了解如何更好更快更精确的把钱进行转移。

  4. 金融通过买卖、协议买卖、协议风险互保等等金融手段,把这些收益和风险联系起来,或者把原本的联系关系调整,所以在金融领域里,你要对第三点中说到的各种金融工具“知其所以然”,懂得理论,但更要贴合实际。

  5. 针对第四点,譬如你做金融的股票市场,你投机,则是看中了未来某股票的高价格,并且通过买入的手段,把未来高价格带来的收益调整到现在实现,你投资,那么你看重的就是股票的高收益高分红等因素;如果你做金融的保险,那就是把同行业或者同区域或者同社会的人们的风险联系起来,并且把与之相对的收益(损失)也联系起来;同样的 财务 银行 货币 税收 基金 大宗交易 会计 这些都是金融的范畴 同样是风险和收益的调整而已

  很多人真正读懂西方经济学都是从曼昆的《经济学原理》开始的,因为有趣、易懂,“十大经济学原理”令人印象深刻,当年学萨缪尔森的经济学时感觉经济学像个严谨的老学究,读曼昆的就不一样了,像个会讲故事的朋友,即使不从事金融行业,相信你也会喜欢上她的。这绝对是一本让人拿得起,放不下的枕边图书。如果学金融,估计很少有不读这本书的。

  2.关于银行:推荐银行:米什金《货币金融学》几个版本差别不大,中英文的都有,是金融专业本科生入门必学教材,在大学里一般课程设置为“货币银行学”

  3. 关于证券机构:《证券分析》可以一读,机构里搞股票的较多,《股票作手回忆录》和《股市趋势技术分析》,重点是培养股票操作的思维,并不能作为什么金科法宝

  4. 关于保险:保险《保险学原理》没有特别推荐的,只要是重点高校像人大,上海财大等出的都可以看,保险学基础主要是法律,保险中的基本经济关系看一下都会懂的

  银行从业资格、证券从业资格、保险从业资格(分经纪、公估、代理三种,代理最容易),期货从业资格

  寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师(这三个是同一考试的三个不同方向),保险精算师FIA,北美精算师FSA(高富帅)

  证券经纪人资格考试,注册金融分析师CFA,国际注册投资分析师CIIA,保荐人资格(后三者都是高富帅的同义词)

  注册会计师CPA,国际注册会计师ACCA(高富帅),国际注册内部审计师CIA,法律职业资格证书(就是司法考试),注册资产评估师CPV,房地产估价师,土地估价师……

  无论你具体进入哪个金融子行业,基础工作无非就是收集数据,整理数据和分析数据,并且金融行业涉及到很多统计、财报、数据等,所以请把Excel学好用好,如果不是金融工程向,可以不学VBA或者只简单了解。但基本的操作和函数都要熟练掌握,Excel的功能很多很强大,熟练运用好在这个圈子里一定很受欢迎。方法是多去些从业人员探讨的论坛,下载人家的表格,弄清楚背后的功能和逻辑,另外PPT也很重要

  主要是在行业内大家有话可聊,另外耳濡目染也能收获不少知识的,名词概念、市场法则、行业特点等搞清楚以后就可以阅读一些杂志、期刊和财经网站来进一步完善自己的知识框架,并在知识容量上达到一个积累

  首先,《第一财经周刊》、《21世纪经济报道》、彭博《商业周刊/中文版》入门, 轻量级, 适合非专业人士的财经普及类杂志;;

  另外,《财经》杂志和《财新周刊》,《财新》是由胡舒立离开财经团队后创办的,这是个牛逼的财经主编,感兴趣的自行百度。(这两个杂志是比较严肃的财经刊物, 报道的也都是有一定社会影响力的事件或对象,业界评价《财新》略胜一筹);

  以上,传统的媒体我还是建议从事财经的朋友或准备入门的多多阅读,不同于现在的互联网快消文化,这里的每一个基本概念,每一条专家评论或者每一篇行业分析都值得你字字斟酌,更能直接为你所用。

  华尔街日报、金融时报、路透财经、彭博财经等,英文不好的可以阅读对应的中文网站,但质量相对原文网站差一点

  知乎、天涯、豆瓣等知名论坛的财经话题区,还有专业的财经论坛雪球网,大神很多,混迹久了,能学到不少干货。

  财经网站很多,要将碎片新闻整理出有效信息,首先得注意量的积累。新闻不需要细嚼慢咽,只需了解重要资讯,所以首先你阅读的量得上去,否则别谈理解运用。

  互联网的时代,关于财经的新闻千千万,网站的名称模仿也多是混淆视听,搜寻起来总觉得有点浪费时间,还谈何高效?为了节约各位的时间,最近我们云掌财经网站推出了一个网址导航,各种财经网站这里都有导航,感兴趣的收藏财经网站大全财经微信公众号_云掌财经网站导航

  泻药啦~最近忙成狗,汪汪汪了。姜旭回答已很全面,我来添油加醋胡。金融面很广,你想要全精通,那是痴心绝对。既然题主已经工作,那我们来电实在的。首先你要明白你的岗位定位,这是你的基石。你可以还不明白自己的定位,但你的知道自己脚下的路是什么路。信贷岗就要多学习财务知识,有一定的商业铭感性,还要有不错的人际沟通能力,协调能力,当然,在我国金融开放的趋势下,多学习国外恩金融市场和产品。其他的,你就别管了!如果你在风控,你要学习相关法律知识,这一部分比金融还要繁杂,你还得明白各金融产品风险点,还要把握市场运行…恩,你应该不是这个岗。如果你在计算机部门,有空看点经济学入门,看看商业银行管理,看看金融学,金融市场学,不要学太精,你的专业岗位上的同事会做好的。如果你在综合岗,那请首要学习待人处事,学会说话,向成为一名优秀的秘书看齐。有了岗位的定位,你再考虑自己的专业及综合实力,以此决定努力方向。如果你想在目前的岗位一条路到黑,注意积累经验和思考同业发展水平,学习更精和深入。如果你想转岗位,和目标岗位的同事关系搞好。我估计你是在综合岗,这个岗位不需要你有很专业的知识和全面的素养,你只需要知道各个同事都是干嘛的,业务流程是怎样的,还有,领导爱喝什么酒~金融知识有时候是看起来唬人,但其实都是纸老虎!!恩~最后,如果你在会计刚,请学会自我调整情绪,把脾气磨圆,最后磨成三角形~

  看来提问者自己都没搞清楚是想问“如何学好金融”还是“如何做好银行工作”,因为这两件事并不互为因果:做好银行工作并不一定需要系统的学习金融,反之亦然。

  会计基础——银行会计——公司理财,这是主线技能树先升满,当然还有分支如管理会计和税务税法、国际会计等,因需酌情学习。

  微观经济学(基础)——宏观经济学(基础),这两个是主线技能,其他当然还有很多分支以及更高级阶段,但你要明白一点,

  金融市场与金融机构(你要先了解你所在的世界是什么样子滴,银行保险信托投行证券都是干什么的)——货币银行学(你的本职工作,得知道银行是怎么挣钱的)——金融风险管理(银行是经营风险的,你懂这句话的意思么)——固定收益证券(最基础的金融市场知识,这个都学不会就不要往下看了)——金融衍生品市场(什么叫远期、什么叫互换、什么叫套利、为什么美国有金融风暴中国不会有等等)——金融工程学(到这里,你的数学专业知识终于用上了!但大多数人不用点到这里)。以上是主线技能树,其他分支如证券市场、投资银行、保险学你就在主线差不多的情况下酌情升级吧~

  运筹学(又叫管理科学)、统计学(现在俗称大数据)和微软office软件使用(……)是我认为比较重要的三项辅助技能,强烈建议点!

  以上粗略回答了“如何系统学好金融”,四项技能树都要点,最好不要太偏科否则影响作为“金融工作者”的整体形象(……)

  ,也就是总的了解一下什么是金融,这样子才能确立,你真的对金融感兴趣吗?等你真正了解了金融这个行业,你才可能有一点清楚是否要学习这个行业,进入这个行业

  接下来进行分部分的学习,就像是不同的模块,会计 公司理财 股票 风险投资 固定收益 ,一部分一部分的详细学习

  于是重新整理一下 并且补充一些相关的书籍 作为这个问题的答案,希望能帮助到一些从零单排学习金融的朋友们。

  然后再去读书,一方面事半功倍,一方面 课程里面,教授会结合一些生活的例子,夹杂着名人趣事,更为生动一些。

  这门课是 作为入门课程是非常合适的,涉及面广,虽然不深,但是把一个整体的框架给你搭出来了,股票 期货 债券 几乎重要的方面都有所涉及。

  金融市场作为第一门课 我觉得可以改个名字叫introduction to finance。如果不打算学习金融,作为职业 也可以当做科普,对个人理财能有一个初步的了解

  而金融理论则是把 现值PV FV 折现率 这些金融最最最最基础的东西 以更详细的方式讲出,这也是打好基础必不可少的一个步骤。把这些公式 用数学来推导一遍。

  就算你不打算深入学习金融,学习学习理财,这些公开课书籍 也是不错的,了解了解理财产品,以免以后 被什么 现货原油啊,保本保息啊,高收益率低风险的理财产品 坑钱。

  MIT 的open course Finance Theory 1Video Lectures and Slides

  这应该是MIT master of finance 的入门课。我个人是全部看完了。觉得非常好

  这门课的录制时期在2008年次贷危机,所以讲的途中,教授讨论到今天的Vix啦,10 year bond 的yield 之类的。会从另外一个侧面感受到当年的那场风暴。

  内容很全面 算是financial market的进阶版,这门课好像是MIT master of finance的入门暑期必修课。

  像股权投资equity 和会计 风险投资 alternative investment 这种最好一起学习,因为内容会有穿插。一起学习可以帮助你互相理解

  公司理财讲的内容 一般会从 NPV IRR 后面的WACC 开始,到后面更为复杂的内容 corporate governance 公司治理。

  沃顿的introduction to corporate financeCoursera - Free Online Courses From Top Universities

  第二门来自于西班牙,虽然更为详细 但是有时候废话也有点多,因为字幕是我参与翻译的,所以安利一下。

  Coursera - Free Online Courses From Top Universities

  Brealey, Richard, Stewart Myers, and Franklin Allen.

  Coursera上有很多选择 UC Irvine的课有字幕,也是我参与翻译的,别的就不知道有没有字幕啦。

  虽然说有点老 可能最新的内容无法update 但是核心80%-90%的内容是和现在区别不大的。

  financial report an introduction to concept,methods,and uses

  当然是圣经John Hull 《未来,选择和其他》啦,噢不对应该是《期货,期权和衍生证券》

  房地产我是真不了解 应该讲一些NOI cap rate 也是和现金流相关,然后别的一些定价方式。

  等一系列学完了,如果对股票感兴趣,技术分析的书也可以阅读阅读,补充了解,然后一些自传型的比如彼得林奇的书,巴菲特的书,索罗斯的金融炼金术。

  开拓下眼界。这些书(华尔街必读之类的,或者说别人推荐)最好学完了基础再去阅读,不然就是空中楼阁也读不懂。

  不推荐去书店/网络书店 选择书籍,如果想要学习 一定从教科书开始学习。书店里面鱼龙混杂,初学者没有辨别能力,从经典读起,等有了一定基础知识,才能进行自我筛选。

  之前我路过某个书店发现,经济栏目里面,优秀的书也有诺贝尔获奖者一些论文的翻译,但是辣鸡的就是民科 起一个大大的唬人的标题,反正总觉得让人有种误人子弟的感觉。

  学习心得: 等你一部分一部分逐渐开始学习后,你会发现很多内容触类旁通,都是有交叉。慢慢的自然而然会越学越快。

  ,MIT 几乎把所有的课程的lecture notes syllabus homework exam。课程笔记,大纲,作业,考试 都免费放到了网上,这份气度胸襟,实在是令人敬佩。

  相比较coursera 可能就是有的课没视屏吧。但是coursera 高级课程开的也很少。

  这是sloan management管理学院 的 网页地址Sloan School of Management

  基本上你需要的都有 ppt / reading list/甚至包括 作业和midterm final

  (视屏我都看过,没看过应该有说明,书的话有些看过有些没看过,但是书如果出了很多版,就说明这本书很热门,很多都是北美大学的教材,我也偏向于选这些再版过很多次的书籍,比较大众化。同时学习的过程也是自己要甄别什么对自己有用,自己想偏向于哪个方向,希望诸位学习的同时,也有选择性的学习)

  华尔街之狼 小李子的,主要是讲pink sheet类似于 非投资级股票,如何发家致富走向人生巅峰。

  Margin call 08年第一个发现MBS有巨大风险然后次日进行抛售,作为次贷危机的导火索和爆发点

  大空头The big short一系列之前已经看到次贷危机的风险,从而做空获利的故事。炒鸡好看,感觉当时在市场崩溃之前,空头一直在损失,就像是怀抱真理于全世界战斗

  又是另一个角度,从监管者出发,监管者想要避免道德风险,但是雷曼兄弟,贝尔斯登,AIG一个接着一个的倒下,又必须要救助.

  更新一些美国学校的Finance 金融 或相关专业的学位要求degree requirement 也就是课程列表

  rogram-components/personalized-curriculum/core-requirements/

  15.S24 FUNDAMENTALS OF FINANCIAL MATHEMATICS 基础金融数学

  FIN 501/ORF 514 – Asset Pricing I: Pricing Models and Derivatives 资产定价:定价模型及衍生证券

  IN 505/ORF 505 – Statistical Analysis of Financial Data 金融数据的统计分析

  IN 502 – Corporate Finance and Financial Accounting 公司理财和财务分析

  FIN503/ORF515 – Asset Pricing II, Stochastic Calculus and Advanced DerivativesFIN504/ORF 504 – Financial Econometrics 资产定价:随机过程及进阶衍生品

  FIN 515: Portfolio Theory and Asset Management 资产管理

  FIN 516: Topics in Corporate Finance, Corporate Governance and Banking 公司理财 及公司治理

  FIN 517: Venture Capital and Private Equity Investment 风险投资及私募

  FIN 518: International Financial Markets 国际金融市场

  FIN 519: Corporate Restructuring, Mergers and Acquisitions 企业重组并购及收购

  FIN 521: Fixed Income: Models and Applications 固定收益 模型及其应用

  FIN 522: Options, Futures and Financial Derivatives 未来选择和其他(期权,期货及金融衍生品)

  FIN 523: Forecasting and Time Series Analysis 预测和时间序列分析

  FIN 567: Institutional Finance: Trading and Markets

  FIN 570: Valuation and Security Analysis 估值及证券分析

  FIN 591: Cases in Financial Risk Management 金融风险管理

  普林斯顿的选修课程还有很多 空间关系我就不一一列出来了和翻译了 他也会分track(侧重点)

  Information for Current Students - Information for Current Students

  以上都是硕士项目,但是本科和硕士差不了太多,也能看出来基本的课程设置都是这个套路。核心课程就是那几门 和CFA非常类似。不过细分的话,很多选修课会对某个话题深入研究很多。

  经验教训加YY得到的建议:一边挑选相关领域圣经级教材精读;另一边参与相关工作,实践检验理论。可能没有绝对捷径,总要积累够一定的小时数才能升级为高手。

  量化投资:Active Portfolio Management,Grinold & Kahn,1年时间

  金融工程:Options, Futures and other Derivatives, John Hull,1年时间

  第二步,精度,着重去研究不懂的地方,结合,维基百科这些网络工具,上面有不少精彩的论述和评论,很是重要。

  基本上经过这么三遍的学习,大部分的东西就明白了,个人认为这个方法尤其适合金融和经济相关著作。

  其实对于现在的很多东西,互联网上给学习带来的便利真心特别特别的大,可能对于一些知识或者领域的说明,还不能冠以精确二字,但是指导入门肯定是够了的。

  个人而言,对于某度知道是很有好感的。不说到底能有多大的信息量吧,但是许多生僻领域的东西,只要去看看知道,基本上都能找到个轮廓。有了个大概轮廓,就有了一个基本的方向,这是至关重要的。无论是后续的深入研究或者是后续的查找资料等等,都会给自己带来很大的便利。

  或者换句话来说,您要是有什么不明白的,与其自己闷头去毫无方向的乱看,不如来知乎问问,这不就是一个很好地途径么?

  比方您想去学习公司财务,光看一本教材,可能看了半天也是一知半解的,但是去实际的下载一份公司报表,对照着看,自己去用数据算算,用自己的所学带入去实践一下,个人觉得肯定会事半功倍的。

  期货,贵金属,股市,债券,外汇云云。看书看了半天,觉得自己挺牛逼了(其实啥也没闹明白),怒开了个户,把自己的所学全部都用进去。

  然后亏成狗了,但是什么都明白了,比方交易机制,比方什么是交易系统,比方盈亏比,比方套利,比方对冲,比方分析手法的优缺点等等等等,身临其境的体验绝对比道听途说的东西来得深刻,来得实在。。。纸上得来终觉浅,觉行此事要躬行。

  引用一句师父的话“看书得来的都是知识,实践了才能成为智慧”(原话没这么文雅,实在太糙,容易被和谐。。。加工了一下成这样了,这绝对不是鸡汤。。。

  这行业的东西太多太多,要想全部都精通是非常困难的。但是我们可以一个领域作为出发点,逐步的延伸出去,慢慢随着自己对于这个支点的深入研究,就会发现由于来越多的东西要去学。带着这些疑问去学东西,就会变得比较有动力也比较现实。比方要进入市场博弈中,不能单懂怎么操作,你需要了解技术分析,需要慢慢的探索公司财务的问题,慢慢的探索与股市相关的各种大宗商品走势的问题,会去逐步关注政策面的问题,知识就随着这些需求慢慢的扩展开来,由点到面。当然要学的东西也会越来越多。

  以及, 弄懂一两个新的概念,在别人问起的时候对答如流,都并非什么难事。但是要把这个新事物纳入自己的思维模式和思考体系中,就变得非常困难了。这个绝对是需要时间和努力的。(别人说的,觉得不错,转述了一下。。。)

  看到这个题目的第一反应就感觉自己能分享的蛮多的,虽然我不是金融科班出身,但是在大学时期就对金融非常感兴趣,后来开始创业,开始运作公司,对金融知识更是求知若渴,因此阅读了不少的金融类著作、专业的教材,也经常寻找各种金融相关的优秀的视频、金融文章资源来辅助,所以从一个蛮有成效的自学者的角度来谈谈这个问题。

  我推荐的一个方法,就是看视频,我一般是先初步看一遍书,再看视频,理解的会更通透。具体需要看哪些视频,我下面会提到。

  借助上面树状图,下面就从货币银行、国际金融、资产定价和公司财务这四大部分出发,从宏观到围观,从理论到应用,每一部分从内容介绍、优秀的书籍推荐、相关的视频这几个方面,来具体介绍如何系统地学习金融知识。

  货币银行学(Monetary Banking)的核心内容是货币供给和需求、利率的决定以及由此而产生的对宏观金融经济现象的解释和相应的政策建议。

  该视频从银行的产生、运作开始,过渡到银行的资产负债表、损益表,进而分析存款准备金制度、货币乘数、货币供给,最后讲述了钞票、支票与贷款。

  国际金融学研究的对象是国际货币金融关系,包括国际货币流通与国际资金融通两个方面,其内容是介绍国际金融关系发展的历史与现状,让人直观了解国际货币流通与国际资金融通的基本规律。

  这里是微观层面的问题,金融资产定价是金融理论的核心,资金的时间价值和风险的量化是金融资产定价的基础,由这两个因素共同决定金融资产的定价。金融资产定价理论的发展如下所示:

  一般来说,金融衍生品是指一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括远期(forwards)、期货(futures)、掉期(互换)(swap)和期权(options)。这个说起来大家并不陌生,在现代互联网金融行业应用广泛。

  (2)耶鲁大学公开课《金融市场》罗伯特席勒(Robert J. Shiller)——侧重具体的金融知识

  (3)耶鲁大学公开课《金融理论》John Geanakoplos——侧重以经济学为基础的金融的理论

  推荐这个优酷播主的原因之一是在资产定价方面,她对于期权定价理论,给出了完善详细的推导,包括伊藤引理、B-S公式的推导;同时也介绍了与期权有关的5个希腊字母(Delta,Gamma,Vega,Theta,Rho)。此外,也对于衍生品知识也做了相关的介绍。对于想通过学习金融知识后能更好理财的企业主或个人而言,是不错的快速学习渠道。例如我。

  这也是促使我学习金融的本因,现金是企业资金运动的起点和终点,其他资产都是现金在流转中的转化形式,现金运动是企业资金运动的动态表现,因此公司财务的对象也可以说是现金及其流转,公司理财的目的在于提高资金运用效果,实现资本保值增值的管理工作。

  会计财务方面的视频实在是太多了,各大视频网站上都有很优秀的学习资源,因此会计财务知识具体哪个老师的视频就不一而足了。关于公司财务的优秀视频课程也有很多,这里同样推荐上面提到的优酷视频播主“金刚钻club”。

  最后给大家再多加两部分的内容吧,一部分是与金融有关的数学和计量,另一部分是最新的金融发展相关——行为金融(2017年的经济学诺奖就颁给了在行为经济学方面作出贡献的理查德·塞勒(Richard Thaler))。

  1、在学习金融知识时(学习其他知识也是一样),遇见书中介绍得不是特别详细的专业术语可以上网查,特别推荐MBA智库百科,对于金融术语的解释还是很不错的。

  2、经常关注资本市场,阅读财经新闻。推荐的财经app:FT中文网、和讯财经、华尔街见闻。推荐的微信公众号:Wind资讯、长江商业评论、经管之家。

  以前喜欢看杂七杂八的东西,大学毕业之后开始喜欢看教科书,尤其是经典教科书。比如有人提到的曼昆。教科书的好处是能搞清楚原理性的东西,有助于遇到问题时可以剥茧抽丝的看到本质。学习起来事半功倍。

  2.增加知识的系统性,触类旁通。比如传统的贷款业务,就是银行把钱借给借款人。前两年银信蓬勃的时候,可能成了信托放贷款、另一家银行放贷款。随之也产生了围绕它们的理财产品。而基础都是贷款这个资产业务。

  3.找老同事聊天。银行业几百年变化很小,这是个传统而保守的行业。而经验丰富的老员工肚子里有着一个一个的故事,听起来都会很动人。

  关于如何完成专业课的学习,很多回答已经给出了非常详尽的回答。而阿浦作为一家金融机构,下面想从实用性的角度回答这个提问:

  微积分、线性代数和概率论是大学的基础课程,更是学习整个金融的基础。数学是分析的语言,学习中推导金融理论,工作中根据数据进行分析都离不开数学。没有数学作为基础的学习金融仿佛建一座空中楼阁。下面向大家推荐几本经典的教程:

  金融需要接触大量的英语材料,工作中,很多公司也用英语作为工作语言。流利的英语将会为金融行业的职业发展提供强大的助推力。想要在金融行业发展的话,书面英语和口语都非常重要。提升书面英语,一个很好的办法是阅读金融题材的英文原版书,为大家推荐几本经典的书:

  此外,长期阅读 Financial Times daily这样的外刊也很好帮助。能够很好地提高专业词汇和写作中的构句。

  同时向大家推荐我们阿浦的FQ财商训练营。带你打卡阅读经典理财书籍,提供原汁原味的英文、金融文章,群内解析借鉴最权威的翻译解释,逐步提高英语水平,同时深入理解财商的背后逻辑。

  会计语言可以说是读懂财务数据的语言,不论是投资还是做行研,能读懂财报并且能够分析一家公司都是最基础的能力。

  此外,向大家推荐阿浦的财报听力训练营。财报电话会议(Earnings Conference Call)录音简称CC,通过对上市公司高管对公司财报的解读透视公司发展潜力与问题寻找潜在的投资机会和公司发展逻辑,提升专业知识的同时提升英语交流水平。

  金融里有大量的理论知识,这些可以一般在专业课的学习中大量接触到。但是金融的另一部分,则是大量的实用性技能。在前辈的指导下,大量的刻意练习是掌握这些技能最高效的方法。

  实习当然是很好的练习机会,不过也常常免不了大量的dirty work。实战性的优质课程中,也可以接触到大量刻意练习的机会。

  如果你对投资感兴趣,相比捧着大部头的博迪投资性,不如参加阿浦旗下的股票练习生项目。这是阿浦研究院含金量最高的旗舰课程,也是阿浦研究院培养投资人才最多的课程。

  课程所教只有一个目的:解决实际投资问题。既能给你逻辑清晰的投资分析思维框架,又能从实战投资中拆解问题。

  往届学员中,有非常多的同学在完成股票练习生投资训练后,找到了心仪实习。出路覆盖美国对冲基金、美国顶级投行、PE/VC、香港私募基金、战略投资、行研投资部等。

  ❤看完文章了嘛❤如果你想要学习更多金融实战课程,如果你想要遇见更多的共同努力的小伙伴,就来报名我们阿浦研究院“股票练习生”吧,专业导师带你品尝投资的盛宴!

  看到题主是非金融专业、已工作的状态,可以理解对于高效且系统的追求。下面简单讲一下,希望能有帮助。

  首先讲一下金融的框架体系,系统性和高效的前提,可能就是先要了解金融的一个总体的概况,有一个整体的感知,毕竟题主自己也说了,细看下去发现金融的知识点其实不少。如果将来有必要去涉猎不同的分支领域,也可以顺着框架去搜索相应的书籍和资料来学习。

  首先按照行业来分类。金融行业应该可以细分为以下几个具体行业:银行业,证券业,保险业,信托业,基金业,这些是主要的业务部门;还有相应的风控,财会,资产评级等相应的部门。

  因为题主自己就是在银行工作,这里就先略过了。银行除了前端的业务部分,还有中后的风控,投资等部分。证券主要分成权益类和固定收益证券,权益类主要指股票,固定收益证券主要是债券。

  股票是股份制企业(上市和非上市)所有者(即股东)拥有公司资产和权益的凭证。优先股相对于普通股。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。优先分配权。优先求偿权。

  债券按照发行方式可以分为政府债券,金融债券,企业债券;按财产担保的形式划分,可以分成抵押债券和信用债券。还有一些债券相关的概念,可以先简单了解一下,债券面值,偿还期,付息期,票面利率,发行人名称。

  还有就是基金,根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

  上述的三种就是主要的业务,推荐的话,可以去学习各自的从业考试的参考书,会把国内的情况介绍的比较具体,也比较实时,教科书可能太滞后了,而且学习的难度比起CFA来说也要小很多。

  依据上面的三种基础业务,又产生了金融衍生品,包括期权,期货,远期,互换等。国内的话主要是期货比较多,近年也在不断的增加品种。这部分还是建议选择国外的一些教材来学习。

  此外,近年金融科技的发展也比较迅速,可以概括为ABCD,人工智能(AI)是有关“智能主体的研究与设计”的学问;区块链(Blockchain)本质上是一种分布式的公共账本,由参与者共同负责核查、记录和维护,具有点对点直接交换价值、交易透明不可篡改、安全可靠等特点;云(Cloud)计算是推动信息技术能力实现按需供给、促进信息技术和数据资源充分利用的全新业态;大数据(Big Data)技术是对数量巨大、来源分散、格式多样的数据进行采集、存储和关联分析,从中发现新知识、创造新价值、提升新能力的新一代信息技术和服务业态。这部分建议找一些最新的论文或者网课来学习,因为更新比较快,出版的书本身比较少,也比较滞后。

  金融是一门不可能“秒懂”的专业领域,所有认为通过短期学习就能从金融这个离钱最近的领域赚取财富的“梦想家”,最后大多反而会在真刀真枪的金融市场中赔的倾家荡产,尽管真实的金融理论很容易理解,也很容易用这些金融理论来对照目前金融市场上别人金融行为的对错,但对应到自己身上,真的能用金融赚钱还是需要依靠知识、技术、经验、资源和心性五个部分共同支撑来完成。大部分人学会金融要严格按照九个阶段进行,上一个阶段没有搞懂之前,不要轻易跨入下一个阶段。

  走正确的人生路,可以让你比走歧路的人走的快、走的稳,但你一定要努力走,这个世界上没有免费的午餐,真的学会金融要投入很多时间和精力,投机取巧的心态只能让你最后迷失在金融市场的贪婪和恐惧中。普华商学院

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