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中再、腾讯竞逐的长生人寿业绩如何?7年时间仅2016年盈利234万元
时间:2021-09-17 11:48:28

  近期,长生人寿成为市场关注焦点。究其原因,长生人寿70%股权在上海联合产权交易所进行产权转让披露,长生人寿资产管理股份有限公司与子公司长城国富置业有限公司拟分别将所持长生人寿51%、19%股权进行转让。

  根据公告,该笔股权转让底价为39.7亿元,价款支付方式为一次性支付。此外,意向受让方须在挂牌公告截止日17日前交纳保证金人民币11.91亿元到上海联合产权交易所指定银行账户。此次挂牌时间2021年6月29日至2021年7月26日。

  媒体报道,目前竞争力较大的,一家是深耕保险行业的中国再保险(集团)股份有限公司,另一家是互联网巨头腾讯。此外,意向买方还包括其它地方国企、互联网巨头、民营企业和资本等。有接近交易人士表示,在预挂牌阶段,就有10多家机构报名参与洽购,后期还加入了其它意向买方,由于竞争激烈,市场上对于长生人寿的叫价已经高达40亿-70亿元。

  21世纪经济报道课题组基于长生人寿2020年年报数据等分析发现,2020年末,长生人寿总资产84亿元,实现保费收入19亿元,年度净亏损4539万元。从企查查财务数据可知,长生人寿营业收入始终增长无力,净资产7年内无显著增长,7年内只有2016年盈利234万元,其余时间亏损3000万元-2亿元不等。

  其中,在业务上,长生人寿的保险业务收入可归为传统寿险、年金险和健康及意外伤害保险等。相较2019年,长生人寿2020年的传统寿险业务收入增加至60%,健康和意外险34%基本不变,年金险由7%降至5.5%。

  进一步分析,风险成本=退保金+赔付-摊回赔付+提取准备金-摊回准备金+保单红利;营运成本=税金+手续费+业务及管理费+分保费用-摊回分保费用;准备金=未到期责任准备金+未赔决款准备金+寿险责任准备金+长期健康险责任准备金;客户成本率=(承保收入-保险业务风险成本)/(保险准备金-应收分保准备金);公司成本率=保险业务营运成本/(保险准备金-应收分保准备金);资金成本率=客户成本率+公司成本率;利差=资产收益率-资金成本率。

  在投资收益上,总投资收益=利润表中的投资收益+公允价值变动损益-投资资产减值损失;总投资资产=所有投资资产之和。2020年,长生人寿总投资收益率为2.62%。

  其中,投资资产中最大份额为可供出售金融资产,占总投资资产的25%,由34.66%的企业债、28.46%的基金、股权投资21.7%、资管产品12.4%和2.77金融债%组成。

  在盈利水平上,ROE=净利润/股东权益。2020年,长生人寿的ROE为-4.87%。亏损的主要原因是保险投资和承保收入未能超过获客、营运和保险责任准备金费用。

  2020年,长生人寿共受理客户投诉215件。投诉类型分布情况,涉及违法违规纠纷145件,涉及合同纠纷70件。投诉业务渠道分布情况,个险代理人渠道55件,个险经代渠道96件,银保渠道52件,团险渠道4件,网销渠道8件。投诉地区分布情况,上海104件,浙江28件,江苏10件,北京6件,四川54件,山东11件,河南2件。上述投诉案件经公司调查核实并与客户充分沟通后均已及时妥善解决,未发生群访群诉或缠访缠诉的情况。

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